比較的金利が安い銀行系カードローンのメリット 借り換えや審査のススメを深掘り

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安心の銀行系カードローンがおすすめ。限度額により金利年2%~14%で確定。

 

銀行系おすすめカードローン厳選4行をご紹介

銀行系カードローンのおすすめ

 

をご紹介します。

 

 

銀行系カードローンのおすすめ6行金利・利用限度額他比較

 

 

みなさまこんにちは!このサイトを運営しています、「きゃっする」と申します。僕も銀行カードローンを使っていますが、今回調べてみて、「低い金利設定」や「手数料無料で借り入れできる提携ATMがある」銀行カードローンに乗換えを考えています!皆様もぜひ参考にしてみてください!


 

 

銀行系カードローンで
おすすめの銀行は次の6つです。

 

1、住信SBIネット銀行カードローン

おすすめ銀行系キャッシング住信SBIネット銀行カードローン

 

住信SBIネット銀行は、

 

  • 三井住友信託銀行 株式会社
  • SBIホールディングス 株式会社

 

が株主の大手カードローン会社。

 

SBIホールディングス 株式会社は
「カードローン」の他に、「SBI証券」
「SBI生命保険」などを展開して
おり、安心感のある会社です。

 

金利が安い

 

住信SBIネット銀行0.99~14.79%の低金利

 

プレミアムコースなら
最低金利0.99%です。

 

(住信SBIネット銀行の最低金利は
審査で「1,100万円超」の融資上限額
が認められて実現する。)

 

どこの銀行カードローンも、
消費者金融のキャッシングでも、

 

「最低金利」は、実際に適用されるためには、
少なくとも「最高上限借入額」に届かない
と実現しませんが、

 

住信SBIネット銀行は、

 

その間の融資上限額での金利も、他の銀行と比べて低い金利

 

となっています。

 

クリックで拡大↓

 

住信SBIネット銀行プレミアムコース金利設定表

 

300万円超~500万まで

 

で、年4.39%が可能です。

 

調べたところ、この金利の数字は
おそらく他の銀行系カードローンと
比べると、

 

一番低い設定でした。

 

条件が必要

 

プレミアムコースは一定の
条件が必要ですが、

 

それらは比較的ハードルの
低いものです。

 

プレミアムコースの条件、
また金利は変動する場合が
あります。

 

必ず公式サイトで最新の
情報を確認してください。

 

 

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2、楽天銀行スーパーローン・カードローン

銀行系カードローンおすすめ楽天銀行カードローン

 

 

キャンペーン金利がかなり低い

 

金利設定は、

 

1.9~14.5%です。

 

しかし、金利引き下げキャンペーン
を頻繁に行っています。

 

※金利引き下げキャンペーン実施の場合
楽天銀行カードローン金利引き下げキャンペーン0.95~7.25%

 

期限付きですが、0.95~7.25%
で設定されている場合があり、
かなりお得です。

 

 

借入れ・返済手数料無料

 

「ATM借入」は有料しかないカードローン
もありますが、

 

楽天銀行カードローンでは、無料提携
しているATMが割と多くあります。

 

以下のATMでは借入手数料が無料です。

 

 

クリックで拡大↓

 

 

※2018年5月現在。将来変更される場合
もありますので、最新情報を必ず確認して
下さい。

 

楽天銀行スーパーローン公式サイトはこちら。

 

 

返済はインターネットによる、Pay-easy(ペイジー)
を利用することができます。

 

ペイジーとは、税金や公共料金、各種料金
などの支払いを、金融機関の窓口やコンビニ
のレジに並ぶことなく、

 

パソコンやスマートフォン・携帯電話、
ATMから支払うことができるサービスです。

 

 

お客さまの金融機関口座にお金を
入れておけば、(インターネットバンキング
が可能な口座)

 

パソコン・スマホから返済も楽々、
しかももちろん手数料は0円です。

 

50過ぎの私もPay-easy(ペイジー)は
返済でよく使っていますが、超簡単で
助かっています。

 

 

楽天銀行スーパーローン・カードローンの主な条件

 

申し込みいただける方 以下の全ての条件を満たす方

①満年齢20歳以上62歳以下の方 (※1)
②日本国内に居住している方(外国籍の方は、永住権または特別永住権をお持ちの方)
③お勤めの方で毎月安定した定期収入のある方、または、専業主婦の方
④楽天カード株式会社または株式会社セディナの保証を受けることができる方 (※2)
※1 但し、パート・アルバイトの方、及び専業主婦の方は60歳以下
※2 当行が認めた場合は不要です

資金使途 原則自由(事業性資金にはご利用いただけません。)
ご利用限度額 800万円(10万円単位で選択)

※審査の結果、ご希望の限度額を減額させていただく場合もあります。
※専業主婦の方については、ご利用限度額は50万円となります。

遅延損害金 ご返済を遅延された場合の損害金は、残元金債務全額に対し、年19.9%の割合により、

1年を365 日とする日割計算によって算出された金額とします。(約定返済日の翌日から計算されます。)

担保・保証人 不要。(楽天カード株式会社または株式会社セディナが保証します。)
お借入方法 提携CD・ATMによるお借入れ、 楽天銀行スーパーローンカードを利用して提携CD・ATMからご出金いただけます。
手数料 TMでの「お借入れ」の都度、お借入金額に応じた以下のATM利用手数料をご負担いただきます。

お借入金額1万円以下:108円、お借入金額1万円超:216円
ただし、一部のATMでは無料となります。

 

お借入利率(年利)

 

ご利用限度額 お借入利率
800万円 1.9%~4.5%
600万円以上800万円未満 3.0%~7.8%
500万円以上600万円未満 4.5%~7.8%
350万円以上500万円未満 4.9%~8.9%
300万円以上350万円未満 4.9%~12.5%
200万円以上300万円未満 6.9%~14.5%
100万円以上200万円未満 9.6%~14.5%
100万円未満 14.5%

 

※2018年6月現在。お借り入れ利率は
変動金利です。

 

適用金利は金融情勢等の変化に
より見直しされる場合もあります。

 

他の詳細やお得情報、最新情報に
ついては公式サイトを必ずご確認下さい。

 

 

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3、みずほ銀行カードローン

みずほ銀行カードローン金利年率2.0%~14.0%の範囲内でご契約限度額に応じて対応
※住宅ローンのご利用で本カードローンの金利を年0.5%引き下げます。
引き下げ適用後の金利は年1.5%~13.5%です。

 

明確な「低い金利設定」が好印象で分かりやすい

 

みずほ銀行ならではの低金利と限度額が
魅力的です!

 

このあとに「金利表」がありますが、
みずほ銀行カードローンの場合、

 

金利設定が分かりやすく、しかも
低い金利設定になっています。

 

例えば、

 

楽天銀行スーパーローン・カードローンでは、

 

200万円以上 300万円未満 6.9%~14.5%

 

となっていますが、、みずほ銀行カード
ローンの金利設定表では、

 

200万円以上 300万円未満 9%

 

と言うように、「金利●%」と明確に
表示されています。

 

「金利●%~◆%」と書かれている
銀行カードローンは多いのですが、

 

これでは「下限か上限か?どちらで設定される?」
かが、事前にはっきりわかりません。

 

それを考えると、、みずほ銀行カードローン
のように「はっきりした金利設定の表示」は、

 

ユーザーにとって親切であり、不明確な部分
がなく好感度も高く感じます。

 

その他の特徴

 

  • 審査・発行まで郵送不要のWEB完結!
  • 限度額はカードローン最大級の10万円~800万円!
  • WEB完結で申し込み可能なのでお忙しい方や、すぐにご利用されたい方にオススメ!

 

メガバンクならではの安心感と低金利に加えて
限度額も800万円までと大きな金額に対応
しています。

 

 

 

みずほ銀行の普通預金口座をすでにお持ち
の方は、最短翌営業日の審査結果で、
銀行カードですぐのご利用が可能です!

 

みずほ銀行カードローンの主な条件

 

借入限度額 10万円~800万円
審査時間 インターネット(パソコン・スマートフォン)なら最短で翌営業日に回答
融資までの目安 すでにみずほ銀行普通預金カードをお持ちなら最短で翌営業日、普通預金口座がない場合は最短約3週間(カードが届いてすぐ)
実質年率 2.0%~14.0%(※)
担保・保証人 不要
住宅ローンのご利用で本カードローンの金利を年0.5%引き下げ。引き下げ適用後の金利は年1.5%~13.5%です。

 

お借入利率(年利)

 

ご利用限度額 お借入利率
800万円 2%
600万円以上 800万円未満 4.5%
600万円以上800万円未満 3.0%~7.8%
500万円以上 600万円未満 5%
400万円以上 500万円未満 6%
300万円以上 400万円未満 7%
200万円以上 300万円未満 9%
100万円以上 200万円未満 12%
10万円以上 100万円未満 14%

 

※2018年6月現在。お借り入れ利率は
変動金利です。

 

適用金利は金融情勢等の変化に
より見直しされる場合もあります。

 

他の詳細やお得情報、最新情報に
ついては公式サイトを必ずご確認下さい。

 

※ムリなくご返済いただける範囲で、計画的にご利用ください。

 

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4、オリックス銀行カードローン

5、セブン銀行カードローン

セブン銀行カードローンの主な条件

 

セブン銀行ATMでのローンサービスの取引きは、
土・日・祝日や時間帯によって手数料がかかりますか。

 

回答

 

曜日や時間帯に関わらず手数料はかかりません。

 

利用限度額10万円・30万円・50万円 :年15% (2017年4月17日以降、本日現在)
たとえば、1万円を1週間借りた場合、利息は約28円!

 

利用限度額70万円・100万円 : 年14%(2017年4月17日以降、本日現在)

 

 

 

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6、三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)

三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)の主な条件

 

テレビ窓口でのお申し込み

 

平日15時以降・土日祝日もカードローンの申し込みとカードの受け取りが可能三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)テレビ窓口

 

平日15時以降、土・日・祝日もご利用可能
運転免許証をご持参いただくと、その場でカードをお受け取りいただけます。

 

 

ご契約の際に必要なもの
ご本人確認書類

 

運転免許証(有効期限内・現住所記載の原本)をお持ちください。

 

※運転免許証以外の本人確認書類(健康保険証・パスポート・個人番号カード)では、テレビ窓口でのカードのお受け取りはできません(後日郵送となります)。

 

勤務先の情報

 

お申し込みの際、申込書に勤務先についてのご記入が必要となります。
あらかじめ、勤務先の住所・電話番号・社員数・入社年月をご確認のうえ、ご来店ください。
収入証明書(50万円超の利用限度額をご希望の場合)

 

収入証明書として以下のいずれか1点をご用意ください。

 

源泉徴収票
住民税決定通知書
納税証明書その1・その2(個人事業者の方)
確定申告書第1表・第2表

 

※上記以外にも追加で書類をご用意いただくことがあります。
※お申込時にお伺いした内容と送付いただいた申込書類が異なる場合は、審査結果を変更する場合があります。

 

 

 

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※金融機関からの融資は計画的に・・・貸付条件をご確認のうえ、借りすぎに注意しましょう。

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