不動産担保・無担保ビジネスローンでおすすめしたい会社ベスト5やメリット比較

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おすすめしたい法人・個人事業主の不動産を担保にした融資会社のまとめ。無担保でもビジネスローンはあるのか?

不動産を担保にしたビジネスローン

で事業資金・運転資金の融資を
お考えの方に、おすすめ会社のを
ご紹介します。

不動産を担保にした場合の、

  • メリットの内容
  • 不動産無担保との違い
  • おすすめの不動産担保ビジネスローン会社

などの内容で解説していきます。

ぜひ最後までご覧ください。

 

不動産担保・無担保ローン・ビジネスローン融資のおすすめベスト4


 

みなさまこんにちは!このサイトを運営しています、「きゃっする」と申します。個人融資・事業主融資も商品としてあるのが不動産担保ローンです。当ページではおすすめの不動産担保ローン会社のベスト順などをご紹介します。

 




不動産担保事業者ローンの概要

不動産担保ローン

は、その名の通り持っている土地や建物を
抵当に入れて、融資会社や銀行が担保する
ことで、融資を受けられるシステムです。

どんな会社や団体が不動産担保ローンを扱っているの?


銀行やクレジット会社、、信販会社など
不動産担保事業者ローンを扱っている
会社は幅広くあります。

不動産担保ローンは個人向けですか?それとも事業者向けの融資?


どちらもあります。多くの融資会社や銀行では
どちらも扱っている場合が多いです。

資金使途の目的について制限があるの?


基本的に不動産担保ローンは

個人融資と事業性融資

の2つに分かれますが、

事業性融資については、会社事業に
関する目的となります。

個人融資に関しては、
大半は「資金使途フリー」
というコースがあります。

ですので、コース設定されていない資金使途は
「フリーコース」で申し込みができます。

個人における不動産担保ローンが利用
されるシーンとして多いのは、

  • フリーコース
  • 投資(不動産や株式)
  • リフォーム費
  • マイホーム購入

などです。個人向けのキャッシングの
様に、一時的に必要なお金より、

まとまったお金を長期的に借りて計画的
に返済していく用途が多いと言えます。

フリーコースで多いのは、

  • ローンの借り換え
  • お子様の教育費用
  • 相続税の納税資金
  • 相続した不動産を担保に有効活用

などがあります。

これら以外も、基本的に「フリー」ですから
大丈夫です。

融資額ってどのくらいまで貸してもらえるの?


全体の範囲としては多いのは
「100万円~1億」。

しかしそれ以上まで限度額を設けている
ところもあります。

この範囲内で、「目的に応じて限度額が違う」
というのが一般的です。

また審査内容によっても変わってきます。

資金使途によって借りられる限度額は?


「セゾンファンデックス」を例にとって見ると、

資金使途 融資金額 融資年率
フリーコース 100万円~3000万円 6.8%~9.9%
投資物件購入コース 100万円~1億円未満 契約時3.8%(変動金利)
リフォーム・増改築コース 100万円~5000万円 3.8%~9.9%
不動産購入コース 100万円~5000万円 約時3.8%(変動金利)

となっています。(2016年3月4日現在)

全体の傾向として

  • フリーコースは最小金利が高い
  • 不動産購入では最小金利が安い

というのが一般的です。

通常、ローンやキャッシングでは、

少額の借り入れ程利息は高く、
限度額が増えるとと利息は下がっていく

のが通例です。

会社や銀行によって審査の違いはあるの?


一般的にですが、銀行が一番審査が
厳しく、次にクレジット会社やファイナンス、
信販会社、

あとはそれ以外の会社という順番と
言われています。

たとえば、信販会社の大手、「セゾングループ」
の「セゾンファンディクス」のローン百選では、

「銀行などで対応が難しいケースもお問い合わせください」

と公式ページに書かれています。

このことから、銀行より「融通性」があると
考えてもよいでしょう。

審査の時間はどのくらいかかるの?


おおよそ1日~3日程度です。セゾンファンデックス
ではおおよそ3日となっています。

デメリットはあるの?


返済不能になると、担保としての
不動産で返済を行うことになるので、

持っていた不動産は売却して支払いを
行うことになります。

しかし、投資物件で、売却しても住むところ
に困らなければデメリットにはなりません。

またメリットとして、投資物件が値上がり
すれば、売却して返済した場合、

差額とし手お金が手元に残れば、
利益になります。

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個人事業者・会社向け不動産担保・無担保ローンでおすすめの会社ベスト4

「ビジネスローン」に関する
ベスト4をご紹介します。

 

審査の手軽さ、即日に審査・融資が
一番レベルが高いのが「ビジネクスト」
です。

 

ビジネクスト(不動産無担保及び不動産担保)

 

不動産担保・無担保のビジネスローンはビジネクストがおすすめ度が大きい

 

不動産担保・無担保のビジネスローンはビジネクストの審査が人気

 

不動産無担保の場合 不動産担保の場合
融資額 1万~1000万円 100万~1億円(カードローンの場合最大5000万円、個人事業主2000万円まで)
契約利率(実質年率) 8%~15%(利用限度額100万円以上)・13%~18%(利用限度額100万円以下) 5%~15%(返済のみローンの場合)・8%~15%(カードローンの場合)
保証人 原則不要※ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いします。 原則不要※法人契約の場合は原則代表者の連帯保証が必要。担保提供者の連帯保証が必要な場合があります。
担保 無担保 土地・建物 ※不動産に根抵当権を設定。抵当順位は不問
返済方法 元金定率リボルビング方式 返済のみの場合は、「元金一括返済:最長1年(12回以内)・元利均等返済:最長30年(360回以内)」カードローンの場合は「元金定率リボルビング返済 : 最長5年(60回以内)・元金自由返済 : 最長5年(60回以内)
来店 不要(インターネットから申し込み) 不要(インターネットから申し込み)
繰り返し借り入れ 可能(カードローン) 「可能(カードローン・返済のみ」の2種類から選択
抵当順位 不問(1位以下でもよい)
住宅ローン返済中物件 検討可能
必要書類 ●法人のお客様・代表者ご本人様を確認する書類、登記事項証明書(商業登記簿謄本)、決算書原則2期分 等

●個人事業主のお客様・ご本人様を確認する書類、確定申告書原則2年分 等

●法人のお客様・代表者ご本人様を確認する書類、登記事項証明書(商業登記簿謄本)、決算書原則2期分 等

●個人事業主のお客様・ご本人様を確認する書類、確定申告書原則2年分 等

契約時締結費用 印紙代(実費) 印紙代(実費) 根抵当権設定費用(実費)

 

ビジネクストの不動産担保・無担保
ビジネスローンの審査内容や特徴・
申し込み方法はこちらのページを
参考にしてください。↓

 

 

オリックスVIPカードビジネス(旧クラブカード)(法人経営者・個人事業主専用カードローン・不動産無担保)

 

説明
融資額は50万円~500万円。利息は6.0%~17.8%(2016年4月現在)資金使途は事業資金の範囲内で自由です。返済方式は「新残高スライドリボルビング返済」か「元利込定額リボルビング返済」。返済負担は小さい方です。担保・保証人原則不要。返済中でも何回でも借りられます。

 

オリコ(不動産無担保)

 

説明
融資額は個人事業主10万円~300万円、個人事業主・法人100万~1000万。利息は6.0%~18.0%(2016年4月現在)資金使途は事業資金の範囲内で自由です。返済方式は「リボルビング払い」や「一括返済方式」「回数指定分割払い」。返済方法によって利子負担は小さい方です。担保・保証人原則不要。返済中でも何回でも借りられる方式アリ。

 

セゾンファンデックス(不動産無担保)

 

説明
融資額は1万円~1億円。利息は3.6%~17.8%(2016年4月現在)資金使途は事業資金の範囲内で自由です。返済方式は「毎月元利均等払い」「定額リボルビング方式」。返済方法によって利子負担は小さい方です。担保・保証人原則不要。不動産担保設定もあり。基本的には一度借りたら返済期間は借り入れは不可能。

 

  • ご返済等でお困りの方は
  • 日本貸金業協会貸金業相談・紛争解決センター
  • 0570-051-051(受付時間9:00~17:00 休:土日祝日、年末年始)

 

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※金融機関からの融資は計画的に・・・貸付条件をご確認のうえ、借りすぎに注意しましょう。

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